西太平洋银行已与澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）达成协议，以解决由https://www.zdnet.com/article/westpac-ceo-out-following-austrac-anti-money-laying-declarations/“>11月看门狗2019年
如果联邦法院接受处罚，银行将为违反《2006年反洗钱和反恐融资法》（AML/CTF Act）2300万次以上支付13亿澳元。西太平洋银行承认存在违规行为，其中包括未能报告超过110亿澳元的国际资金转移。
在去年的指控中，澳大银行表示，该行一贯未能：评估和监测持续的洗钱和恐怖主义融资风险；在近五年内，向澳大利亚国际资金转移委员会报告超过1950万份国际资金转移指令（IFTIs），以便将资金转移到澳大利亚境内和境外；将资金来源的信息传递给转账链上的其他银行；保存与部分国际资金转移来源有关的记录；并进行适当的处理对菲律宾和东南亚与潜在儿童剥削风险相关的交易进行客户尽职调查。
在其自己的报告中，西太平洋银行在六月说https://www.zdnet.com/article/westpac-brimes-technology-and-human-error-for-anti-money-laying-failings/“>技术和人为错误的混合和“金融犯罪流程不足”是其未能履行反洗钱义务的责任。
”而合规失败则是严重的是，这些问题是疏忽造成的。“没有证据表明存在故意的不当行为，”首席执行官彼得·金当时说。
金随后介入了Austrac调查公布后，”>前CEO Brian Hartzer离开银行。
西太平洋表示，它发现了AML/CTF合规失败的三个主要原因：部分相关风险在西太平洋没有得到充分理解；管理合规性的端到端责任不明确；而且缺乏足够的专业知识和资源。
西太平洋银行将略多于https://www.zdnet.com/article/westpac-takes-multi百万-dollar-hit-from-austrac-progressions-and-covid-19/“>Austrac Processes在5月份发布的半年业绩中，10亿澳元，包括为应对计划提供9亿澳元和1.27亿澳元的潜在罚款。
如果批准，交给西太平洋银行的罚款将是澳大利亚历史上有史以来最大的民事处罚，几乎翻倍https://www.zdnet.com/article/commonwealth-bank-and-austrac-reach-au700m-agreement-over-anti-money-blanking-frankes/“>澳大利亚联邦银行（CBA）2018年支付的7亿澳元的历史记录。
2017年，CBA发现自己在https://www.zdnet.com/article/commbank-brimes-coding-error-for-some-assemed-money-laying-frankes/“>类似的热水在Austrac声称该行参与了“严重和系统性的不遵守”反洗钱/反恐融资法案之后。这家黄黑银行承认有53750项违反《反洗钱/反恐融资法》的行为。
澳大利亚司法部长克里斯蒂安·波特说，拟议的处罚反映了西太平洋银行合规失败的重大和系统性。
“虽然注意到处罚仍需联邦法院批准，这应该给在澳大利亚经营的所有金融机构敲响警钟：政府对维护强大的金融体系是认真的，不会容忍严重的违规行为，“波特说。
