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尽管被认为是网络犯罪的避风港，但加密货币在洗钱从银行黑客活动中获得的资金中所起的作用非常小；SWIFT金融机构在上周的一份报告中表示，

“与通过传统方法清洗的现金量相比，通过加密货币进行的洗钱案件仍然相对较少，”SWIFT说，世界上几乎所有的银行都使用SWIFT银行间信息系统来跨境汇款。

这些传统方法包括使用运钞车、前台公司、现金业务和投资回笼到其他形式的犯罪中，例如毒品交易或人口贩运。

过去使用加密货币清洗被盗银行资金的案件。

斯威夫特指出，黑客通过加密货币洗钱的事件非常罕见。

该组织报告中列举的一个例子是犯罪团伙实施ATM提款攻击。斯威夫特说，该团伙将偷来的现金资金转换成加密货币，而不是使用运钞车用偷来的现金购买和转售昂贵的产品，因为大多数其他类似的团伙都在运作。

另一个例子是东欧的一个团伙，他在东亚建立了自己的比特币农场。该团伙利用从银行偷来的资金经营农场，生产比特币，然后将铸造的比特币用在西欧。斯威夫特说，当该团伙被捕时，当局在该团伙头目的家中发现了价值1.09亿美元的1.5万比特币、两辆跑车和价值55.7万美元的珠宝首饰。

另一个使用加密货币清洗被盗银行资金的案件包括拉扎鲁斯集团，一群为朝鲜政府谋取利益的黑客。斯威夫特说，该组织从银行窃取资金，将其转换成加密货币，在不同的交易所转移加密货币资产以隐藏其来源，然后将加密资产转换成法定货币，并将其送往朝鲜。SWIFT还表示，它发现了“一些案例”，黑客利用偷来的银行资金购买和装载预付密码货币卡。这些是可以存储加密货币而不是实际（法定）货币的真实借记卡，这些卡可与特殊的自动取款机一起使用，将加密货币取回法定货币，斯威夫特说，欧洲和英国的几个金融平台曾被用来向预付卡加载比特币，随后这些比特币被用于购买珠宝、汽车，加密货币的使用预计会上升，但SWIFT表示，与通过传统方法洗钱的事件数量和被盗资金的数量相比，这些只是边缘案例，SWIFT认为，未来使用加密货币清洗被盗银行资金的情况将会增加。

有利因素包括最近推出的altcoins（另类加密货币）数量不断增加，这些货币专注于提供完整的交易匿名性。

此外，犯罪分子也越来越多地使用混音器（mixers）和不倒翁（tumblers）等服务，通过将被盗/洗钱资金与大量其他合法交易混合起来，掩盖加密货币交易的来源，SWIFT还警告说，在线市场的出现，用户只需注册一个电子邮件地址（隐藏自己的身份），然后就可以在全球范围内购买高端产品、土地和房地产资产，如昂贵的手表、珠宝、金条、美术品、豪华顶楼和热带岛屿一些因素增加了犯罪集团的匿名性，而传统方法如金钱骡子团伙和前线公司永远无法提供，这也是为什么SWIFT相信更多的团伙最终会采用加密货币来清洗被盗银行资金的原因。

然而，SWIFT说，目前，大多数被盗的银行资金都是通过久经考验的技术进行洗钱的。

被盗资金通常来自（1）对银行转账系统的攻击，或（2）对银行ATM系统和相关基础设施的攻击。

这些资金通常使用多种技术进行洗钱，比如金钱骡子，前台公司，现金业务，加密货币，以及投资回到其他形式的犯罪。有些小组可能依赖一种技术，而其他人可能会合并多个。